托比网获悉,上海快确信息科技有限公司「QTrade」近日完成A轮融资,战略投资方是腾讯,QTrade未透露具体融资数额。
QTrade成立于2016年,是一家金融OTC(Over The Counter 场外交易)合规解决方案提供商,主要做银行间市场系统搭建和交易员社区建设。
今年8月,QTrade 与腾讯旗下的腾讯企点联合开发并上线了“金融版QQ”:腾讯企点QTrade。目前已有招商证券、光大证券等近300家金融机构使用该产品。
谈及腾讯企点QTrade诞生的背景,QTrade联合创始人兼总裁刘芳菲告诉36氪,他们从两年前就开始做市场调研,打算做一款“金融版QQ”,而今年年初监管机构的新规定进一步催生了这个产品。
从过去从事债券发行和交易的11年经历里,刘芳菲发现,OTC是一个高度依赖人与人交流的市场,但在国内的OTC市场,债券交易员一直缺乏一个“量身定制”的即时通讯工具。长期以来,有95%以上的交易员都是用QQ进行报价和询价交流,交易意向的达成有80%都是在QQ上进行沟通的。但QQ作为一个大众使用的即时通讯工具,在功能设置和界面设计上都不能满足交易员的所有需求。这成为债券交易行业的一个痛点。
此外,刘芳菲告诉36氪,过去两年间,债券市场出现了一些比较极端的违约事件。比如,国海证券的代持违约事件。这使监管机构愈发意识到用个人QQ做债券交易沟通可能存在的巨大风险。
去年12月底,一行三会联合发布了“302号文”,证监会发布了“89号文”,明确规定了债券投资交易员在即时通讯工具上的询价和交易信息全部要留痕有记录、要使用公司统一配置的实名认证即时通讯系统、严禁使用个人的邮箱、社交网络账户、即时通讯工具等进行交易询价等活动,等等。
这些新规定都是原来的企业QQ和个人QQ无法满足的。而腾讯企点QTrade要做的,就是既满足监管要求,又不割裂交易员在QQ上长期建立的关系链和社群。
除了实现实名认证、全部沟通信息储存留痕5年以上、好友数上限提高到10万人这些功能以外,企点QTrade还支持对留痕信息进行多维度(交易员名、时间段、关键词)搜索,对风险关键词(比如,“养券”、“代持”、“换量”)进行实时监控,并内嵌了市场行情报价板等增值服务。
谈及为何把企点QTrade的好友数上限设置为10万,刘芳菲表示,债券交易员的目标是更多地触及到交易对手,好友数量越多,获取有效的价格和成交机会的概率就越大。但企业QQ的好友数上限是1500个,个人QQ是3000个,远不能满足交易员的需求。“这个行业的核心的交易人员数量,大概是在几万人到几十万人之间。我们认为10万人应该可以满足一个交易员在职业生涯中加好友的需求。”
此外,所有通过实名认证的从业人员都会显示在QTrade通讯录中,让大家更快找到交易对手,降低沟通成本。
谈及交易员为何不使用微信来做交易沟通,刘芳菲表示,相比QQ,微信是一个手机端很强的应用,而证监会规定,基金和证券从业人员在进入交易室工作时不允许携带手机。债券交易员每天从早上9点到下午3点半之间的大部分时间都是守在几块电脑屏幕前,对pc端应用的依赖很强。
在美国,彭博终端内置的即时聊天软件 Instant Bloomberg(简称"IB")是华尔街的银行家和交易员最普遍使用的即时通讯工具。“国内的OTC市场一直没有一款工具能够像IB在国外那样,能够把交易员和从业者的整个工作流全程串起来。”刘芳菲说。
企点QTrade目前以账号为单位向金融机构收费,这是它最主要的盈利方式。QTrade的CEO周靖宇表示,之后他们会增加数据分析和交易咨询等增值服务来丰富盈利方式。
周靖宇告诉36氪,腾讯的此次独家战略级投资,会给企点QTrade带来很多资源扶持,包括产品开发和市场推广等各方面。当然,最重要的是,拥有8亿用户的腾讯QQ提供了接口支持,个人QQ和企业QQ的关系链(包括个人和群关系)都可以无缝迁移到企点QTrade系统。周靖宇认为,这也是他们比竞争对手(比如,万得旗下的iWind Messenger)的最大优势所在。
而对于腾讯来说,开发“金融版QQ”是一次从“消费互联网”迈向“产业互联网”的举动。腾讯从自己最熟悉的通讯业务出发,利用在C端的巨大流量优势,再联合金融领域的To B合作伙伴QTrade,把金融系统里最重要的即时通讯工具做成。这可以说是一次很流畅的业务扩展和转型。
当然,金融是一个强监管领域。虽然这款产品是在监管新规下应运而生,但此后运行效果如何,还有待交易员和时间的检验。
